Consultoria especialitzada en la Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme.
Protegeix allò que tan t’ha costat aconseguir.
Què fem?
Oferim solucions adaptades a les necessitats específiques de cada subjecte obligat per facilitar el compliment de les seves obligacions en matèria de Prevenció de Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme.
Ets subjecte obligat de la Llei 14/2017?
La Llei 14/2017 és d'obligat compliment pels següents subjectes obligats:
Gestories, auditors, comptables i assessors fiscals
Asseguradores del ram vida
Bancs
Notaris
Advocats
Economistes
Agents
immobiliaris
Comerciants
d'art
Hola, em dic Pol Fortuny.
La prevenció del blanqueig de capitals és molt més que una feina per a mi: és una vocació que em permet generar un impacte positiu en la societat i, alhora, protegir les empreses d’Andorra. Sóc dels qui pensen que no és només un requisit legal, sinó també una responsabilitat ètica.
La manca de sistemes efectius posa en risc la reputació i la viabilitat econòmica del teu negoci, exposant-lo a sancions i situacions vulnerables que en comprometen el creixement. La meva missió consisteix a desenvolupar estratègies fetes a mida que, més enllà de garantir el compliment de la normativa vigent, contribueixen a mitigar els riscos i eviten que els meus clients siguin utilitzats per al blanqueig de capitals.
Amb una experiència consolidada en diversos entorns del compliment normatiu, ofereixo un servei personalitzat i rigorós que combina el coneixement tècnic amb una perspectiva humana i empàtica, orientada a preservar la integritat del teu negoci. Si vols blindar la teva empresa davant el blanqueig de capitals, et puc ajudar.
Com et podem ajudar?
1. Designació de l'Òrgan de Control Intern i Comunicació, així com del representant davant la UIFAND.
2. Desplegament de la normativa interna: manual intern, metodologia de classificació de clients en funció del seu risc, definició de mesures de diligència deguda i llistat de jurisdiccions de risc.
3. Redacció de l'Estudi de Risc Individual (ERI).
4. Disseny de les mesures de seguiment i supervisió de la relació comercial.
5. Supervisió de l'aplicació correcta de les mesures restrictives.
6. Verificació de clients en llistes de sancions internacionals i en fonts obertes.
7. Formació permanent.
Consultoria i adequació
Les obligacions establertes en el marc regulador exigeixen que l'entitat defineixi i implementi procediments específics de prevenció i que disposi d'una estructura interna adequada. En aquest sentit, la tasca de consultoria que oferim inclou tant l'adaptació inicial a la legislació vigent com el control continuat del seu compliment, assegurant que els subjectes obligats estiguin alineats amb els requisits normatius.
Formació
La normativa actual obliga als empleats dels subjectes obligats a mantenir-se al dia dels canvis legislatius que els afecten, i és indispensable que ofereixin una formació adequada a tots els seus empleats. Per garantir-ne l’eficàcia, és recomanable comptar amb la col·laboració d'experts externs en la matèria. Standard AML imparteix cursos de formació específics i dissenyats a mida segons les necessitats de cada client.
Externalització
L'externalització de la funció de PBCFT no només millora la qualitat tècnica, sinó que permet als subjectes obligats centrar els seus recursos en el negoci. Entre les funcions que podeu externalitzar amb nosaltres, destaquem l'anàlisi integral de clients i operacions, la revisió d'operatives sospitoses, el contrast de clients en llistes de sancions i l'elaboració o actualització de l'estudi de risc individual (ERI).
Per què Standard AML?
Experiència i rigor
Facilitem el compliment de la normativa vigent i minimitzem els riscos mitjançant una metodologia rigorosa, avalada per anys d'experiència en el sector. El nostre enfocament proactiu ens permet detectar, avaluar i mitigar riscos de manera eficient, garantint que els nostres clients compleixin els estàndards més exigents.
Assessorament personalitzat
No et vendrem res innecessari, però t’assessorarem en tot allò que et garanteixi la màxima protecció. Sabem que cada empresa és única; per això, adaptem les nostres estratègies a les teves necessitats específiques. T’oferim un assessorament continu i formació especialitzada perquè estiguis al dia davant els canvis legislatius.
Confiança
La confiança dels nostres clients és el nostre actiu més valuós, guanyada gràcies a la combinació de professionalitat, discreció i un ferm compromís amb l'excel·lència en cada projecte. Treballem per oferir solucions innovadores i actualitzades que assegurin tant el compliment normatiu com la protecció dels nostres clients.
El mètode
Diagnòstic
Realitzem una anàlisi del client amb l'objectiu d'identificar els requeriments legals que presenten deficiències, avaluar la seva exposició al risc i comprendre tant els processos interns com els sistemes de control existents.
Disseny i adecuació del sistema de PBCFT
Definim i redactem els procediments, mesures i controls necessaris per mitigar els riscos i garantir que el client no sigui utilitzat per al blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.
Implementació i formació
Despleguem el sistema dissenyat i ens assegurem que tot el personal conegui les seves responsabilitats, sàpiga detectar indicis de blanqueig de capitals, i pugui reaccionar adequadament en tals casos.
Contacte
Comencem?
+376 644 447
